今年も残り1か月となった。
来年のNISA枠を360万円をどうするかを決めて行かなければならない。
今までは米国株一択でほぼ問題なかった。S&P500連動投資（VOO）、全世界株式投資（VT）、全米株式投資（VTI）などだ。
しかし今年ここまでの米国S&P500のパフォーマンスは16％と悪くはないが、世界的には少し物足りない印象を受ける。
下のチャートは、ローソク足がVOO（S&P500）と青色ラインVXUS（全世界株除く米国）の比較だ。VOOが16％に対して、VXUSは27％と、VXUSの方がよい。
次のチャートは、VOO（S&P500）とEWZ（ブラジルETF）の比較だ。VOOが16％に対して、EWZは49％と、EWZの方がよい。
次のチャートは、VOO（S&P500）とEWG（ドイツETF）の比較だ。VOOが16％に対して、EWGは27％と、EWGの方がよい。ドイツETFは後半上昇の勢いが落ちてしまった。
次のチャートは、VOO（S&P500）とEPI（インド収益ETF）の比較だ。VOOが16％に対して、EPIは0.63％と、こちらはVOOの方がよい。インドETFは一年を通じて勢いがなかった。
このように観ると今年は南米が1年を通じて一番調子よく、逆にインドは調子が悪かったようだ。
しかし来年はまた違ったパフォーマンスになるかもしれない。
そう考えると米国以外の全世界に投資するVXUSに投資するのが一番いいのではないかと思っている。
米国株はかなり割高になっており、私自身もNISAで米国株を大量にホールドしているので、米国以外の株に投資しようと思っている。
VXUSが分散という意味で一番適していると思うのだ。
NISAで買うなら以下の投資信託がいいと思っている。
日本でVXUS（米国外の全世界株式ETF）に投資できる投資信託は「楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンド（愛称：楽天・VXUS）」です。
🔎 楽天・VXUSの概要
- 正式名称：楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンド
- 愛称：楽天・VXUS
- 設定日：2022年12月22日
- 運用会社：楽天投信投資顧問
- 投資対象：米国を除く先進国・新興国株式市場
- ベンチマーク：FTSEグローバル・オールキャップ（除く米国）インデックス（円換算ベース）
- 為替ヘッジ：なし
- 信託報酬（管理費用）：年率0.182％程度
- 純資産総額：約133億円（2025年11月時点）
- 分配金：原則なし（再投資型）
- 購入方法：楽天証券、三菱UFJ銀行など複数の金融機関で取り扱いあり
💡 特徴とメリット
- VXUS（ETF）と同様の投資対象：米国を除く全世界株式に分散投資できる。
- 少額から投資可能：100円から積立可能（楽天証券）。
- NISA対応：新NISAの「成長投資枠」「つみたて投資枠」で購入可能。
- 長期投資向き：分配金を出さずに再投資するため、複利効果を狙える。
⚖️ 注意点
- 米国株は含まれないため、米国市場の成長を取り込みたい場合は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（VT連動）」などとの併用が必要。
- 為替ヘッジなしなので、円安・円高の影響を受ける。
- 純資産規模は拡大中だが、まだ比較的新しいファンドなので流動性や運用実績は限定的。
👉 akiさんの投資分析スタイルに合わせるなら、この「楽天・VXUS」を米国株ファンド（例：S&P500連動型）と組み合わせて、世界全体をカバーするポートフォリオ設計が可能です。
